2021/11/27 【文章+影片】小心被詐騙集團利用，淪為代罪羔羊！

以上是本所當事人經常前來諮詢的法律問題，然而一旦聽信詐騙集團的說詞，無論是交付存摺、擔任人頭、或是代收款項，都可能被法院認定有詐欺、幫助詐欺等罪的未必故意，所謂未必故意，簡單來說就是任由詐欺集團利用你的帳戶去詐騙，也無所謂的僥倖心態。在實務上，除非是特殊案例，否則要主張無罪並不是那麼容易，除了被判刑之外，還必須賠償被害人的損失，名下所有銀行帳戶也可能都被凍結而無法使用，可說是影響非常重大。
 

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以下整理幾種本所當事人經常遇到的詐騙手法，大家千萬別再上當，平白被詐騙集團所利用：

1. 購買人頭帳戶：

詐騙集團會向急需用錢者收購存摺、印章、金融卡等物品，利用人頭帳戶收取詐騙款項，避免檢警追查。

2. 要求提供存摺、提款卡：

詐騙集團會在網路上或報紙上張貼廣告，鎖定想要借錢、找工作的人，以各種理由：例如要辦信貸的話需要幫你存錢進去做金流、公司需要存簿才能幫你買家庭代工的材料等等，以各種話術要求你交付存摺、提款卡等物品。

3. 投資型三方詐騙：

由非合法金融機構所經營，透過網路操作投資的網站，雖然獲利看似不錯，其實都是詐騙手段，投資人除了可能血本無歸，甚至期間所領回的獲利，也都只是其他被害人受騙而匯入的款項。詐騙集團的話術通常是：將A投資人的銀行帳號提供給B投資人，請B投資人將投資款項匯入A投資人的銀行帳戶（也因此投入資金的帳號經常變動)，再跟A投資人佯稱該筆匯款是本期獲利，致B投資人誤信自己是在投入資金、A投資人也誤以為是自己的獲利，形成三方詐騙的狀態。日後一旦被害人提告，就會因為這筆所謂獲利的金流，而追查到你的身上。

4. 擔任人頭申辦網路、租屋：

詐騙集團每個月會固定給一筆費用，代價是你必須出名申辦網路、租屋，一旦檢警單位追查網路IP、破獲機房租屋處，最後都只會查到人頭的身上。

5. 代收款項：

詐騙集團會以徵才廣告吸引在找工作的人，甚至提供假的公司文件、證書取信於你，一般不需要現場面試，會直接透過網路錄取，工作內容是要求你提供自己的帳戶幫公司代收款項，每次提款並交還給公司後，即可獲取報酬。然而，這些錢並非詐騙集團所訛稱的公司貨款、也不是客戶款項，事實上只是被害人受騙匯入的款項。